Otázky a odpovědi

[Glueless]

Po komoditách by se mělo dařit healthcare a finance. Co tedy říkáte na OHI? Podle mě má teď docela férovou cenu a yield krásných 9.45%.

Co mě ale zajímá, neměl jsem ještě REIT - je složité danit REIT? Četl jsem něco o kapitálových vratkách apod. že příjdou pozdě a pak se daní až v nadcházejícím daň přiznání apod. Liší se daně REITů od jiných divi akcií - jsou tam nějaké zrady?

PYPL má aktuálně -66%. Tady by taky nemuselo být od věci si zaspekulovat.

Danit REIT složité není a vratky alespoň u Lynx jsem měl do konce března(jen se hodí do políčka nezdaněných-zjednodušeně)

jak píše, není to složitější, ty vratky jsou většinou malé a přidjou v průběhu Q1 následujícího roku. Technicky vztato, se jedná o příjem v dalším roce. Ale když držíš několik let za sebou, tak se ti to vpodstatě přenáší.
Někdy to sypu do ř.38.

G.

[MiHons]

Coz me vede k otazce. Hlidate si dividendy?
- Ze vam u brokera vznikne narok.
- Ze vam je broker vyplati.
- Ze jsou spravne zdanene.

Abych pravdu rekl, tak na to docela pecu... Ale davam si pozor, abych mel vyplnene formulare.

Taky se přidám do debaty a přiznám se , že taky nehlídám, jen si vyjedu měsíční report od brokera, abych věděl alespoň rámcově co přišlo a dále to neřeším...

[minarjo]

Zajímavé, ta vaše "laxnost", to já si vše hlídám do posledního centu, přestože mám přes 40 různých akcií a většina z toho je z USA s kvartální výplatou, tedy měsíčně u mě jde o 12-30 výplat dle toho jak ty Payment date vyjdou. Když má člověk správnou Excel evidenci a baví ho to evidovat (stejně jako zpracovávat si daně, tedy obecně pracovat s čísly), plus má k tomu třeba u Lynx nastavené auto zasílání denních změnových Statement reportů emailem (personifikovaný report, tj. jen sekce které mě zajímají, ne ten komplexní Activity statement se vším), není to problém . Ale myslel jsem, že práce s čísly by logicky měla bavit každého investora s investicemi do konkrétních akcií. Pokud by mě to nebavilo, tak bych toto nedělal (divi stock picking) a investoval bych jen do ETF, ať už přímo na burze či ještě jednodušeji třeba přes Portu.

[StanikKolarik]

Já si to zapisuju cca 1x týdně co přišlo a co ne (eliminuje to fakt, že u DEGIRO ti něco přijde a během 72h si to 4x seberou a 4x vrátí )

[Glueless]

Zajímavé, ta vaše "laxnost", to já si vše hlídám do posledního centu, přestože mám přes 40 různých akcií a

já tak taky začínal, ale pak se ti rozjede a když je jich přes 50, občas takticky traduješ, sjíždíš vlny, a nebereš úplně v úvahu ex-divi date, tak pak už to nejde.
Jsi rád, když si vzpomeneš kdo se fúzoval a dělil pro daňové

Ale uznávám, že je správné to sledovat, reálie života (práce+koníčky+famílie) to nedovolují.
G.

[Glueless]

Mám dotaz:
1. Jak v Interactive Brokers dostanu výpis pozic, nejlíp v tabulce?
stačí sloupce: ticker, název, ks, nákupní cena, aktuální cena
něco jako FIO má export do csv, kde si pak člověk edituje dle libosti.

2. jak dostanu (opět nejlépe do excelu převoditelné csv) nákupy a prodeje?

Bojuju s tím, hledám, mají tam jakýchsi reportů, ale ...

díky za radu
Glueless

[minarjo]

Vše co chceš ze systému vypsat, tedy v podstatě libovolný výpis čehokoliv (u Lynx či IB, systém oba využívají od IB) je součástí statementů, které si můžeš personalizovat (jen sekce které tě zajímají) a pak takový uložený personalizovaný statement vygenerovat (spustit ikonou šipky) buď jen jednou, nebo opakovaně si ho nechat zasílat každý den/měsíc na email. Lze generovat v PDF, HTML nebo i CSV.
Tedy v admin sekci stačí jít do Performance & reports - Statements, tam jsou nahoře některé předpřipravené (sekce Default statements - třeba ten úplně komplexní Activity statement) a dole lze vytvořit vlastní (Custom statements, klepnout na +). Pak zvolíš název, sekce které chceš a pokud chceš i auto zasílání, je to tam také. Pak to po uložení lze spustit se zvolením intervalu i formátu viz výše. Nic složitého tedy na tom není, systém umožní vybrat libovolné sekce.
Tedy tebe zajímají zejména sekce Trades a Positions, tak nějak se jmenují. Neboj ses tím laborovat, tedy když nevíš co daná sekce obsahuje, tak jí editaci y toho tvého Statement reportu přidej a po uložení si ho znova vygeneruja uvidíš. Nicméně sekce, které by pro zvolené období neobsahovaly žádná data (třeba sekce Dividends na dny kdy nebyla žádná divi vyplacena) jsou automaticky vynechány, i když je zvolíš. Díky tomu je to vždy přehledné.
A ano, vše to jsou tabulky, ty jednotlivé sekce .

[Glueless]

jj, díky,
když se s tím chvíli hraje, jde to, ale to Fio to má fakt jednoduché.
nakonec jsem výpis ořezal jen na "open positions", pořád ale musím upravovat desetinné . za ,
G.

[StanikKolarik]

Sice to už dělám, ale dělal bych to rád správně.
A nevím jestli jsem se na to dokonce už aj neptal...

Když koupím/prodám nějaký titul, tak co vůči čemu se počítá při reportování o změně v PTF?
Takové to "ADD +12,9%"?¨
příklad:
Koupil jsem 10ks XYZ za 80USD/ks, už toho 60ks doma mám za celkem 506USD

nové kusy/staré kusy ___ 10/60 = 16,67% - tedy o kolik se mi zvedl počet kusů
nové kusy/celkové kusy ___ 10/70 = 14,28% - tedy kolik z toho je nových
útrata/stávající pozice ___ 80/506 = 15,81% - tedy o kolik se mi zvedla hodnota pozice
útrata/nová pozice ___ 80/586 = 13,65% - tedy kolik z hodnoty připadá na ten nákup
nebo snad něco jiného?

[Kurri17]

Sice to už dělám, ale dělal bych to rád správně.
A nevím jestli jsem se na to dokonce už aj neptal...

Když koupím/prodám nějaký titul, tak co vůči čemu se počítá při reportování o změně v PTF?
Takové to "ADD +12,9%"?¨
příklad:
Koupil jsem 10ks XYZ za 80USD/ks, už toho 60ks doma mám za celkem 506USD

nové kusy/staré kusy ___ 10/60 = 16,67% - tedy o kolik se mi zvedl počet kusů
nové kusy/celkové kusy ___ 10/70 = 14,28% - tedy kolik z toho je nových
útrata/stávající pozice ___ 80/506 = 15,81% - tedy o kolik se mi zvedla hodnota pozice
útrata/nová pozice ___ 80/586 = 13,65% - tedy kolik z hodnoty připadá na ten nákup
nebo snad něco jiného?

Ahoj Staníku, proč to neřešíš jednoduše a nevezmeš cílovou částku na pozici? Pak procento z částky kolik máš zainvestováno...?

Už jsou i aplikace, brokeři, který ti započítají velikost pozic v portfoliu....

Určitě si to můžeš i "předmodelovat" když si fiktivně nakoupíš XY akcií za tu a tu cenu na burze....