Banky - analýza atd.

Diskuse o analýze podniků a statistikách podniků

Moderátor: VSbrok

Martin
Pokročilý
Příspěvky: 382
Registrován: 07 led 2019 10:50
Been thanked: 1 time

Banky - analýza atd.

Příspěvek od Martin » 04 bře 2019 08:26

Zdravim,
zkušenější poradíte? Chtěl bych do ptf i nějakou banku, jakým způsobem si udělat analýzu z výkazů. Někdo psal, že u bankovního sektoru nebrat FCF pro výplatu dividend atak. Díky...
APD/ABBV,JNJ,PFE/DUK,ENB,ČEZ/EMR,LMT,MMM,SWK / CL,GIS,MO,PEP/DEA,FRT,IRM,O/ARCC,CSWC,MAIN/ORI,PRU/ RIO/BNS,Komerční Banka

Uživatelský avatar
VSbrok
Site Admin
Příspěvky: 1890
Registrován: 03 led 2019 23:09
Bydliště: 100 věží
Been thanked: 7 times
Kontaktovat uživatele:

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od VSbrok » 07 bře 2019 05:49

Banku jsem si zatím žádnou nevybral, takže též v této oblasti nejsem ...
Jediné co jsem někde četl, tak u bank nelze brát P/B jako ukazatel, protože banka má většinu zdrojů cizích = vklady vkladatelů.
Je, že třeba sledovat počet účtů vkladatelů.

Jinak se asi sledují standardní ukazatele: zisky, marže, zisk na akcii vs. výše dividendy, operační náklady

např.: https://www.hsbc.com/investors/results- ... ouncements
Lynx: ABBV, ABR, AQN, ARCC, BGS, BXSL, CGBD, CSWC, CSCO, ENB, GAIN, GLAD, GOLD, INTC, LAZ, MAIN, MDT, MFC, MO, MPC, MPW, NGG, NRG, O, OCSL, OHI, ORI, ONL, PEP, PFE, RITM, RTX, SLRC, SPG, SWKS, T, TROW, UL, VET, VICI, VST, VTRS, WBD, WMB, WU
Fio: COLT, ČEZ, Kofola, Moneta, LMT, PMČR
Hraju si a nezlobím: MAC, SOFI
Crypto [na osahání co to vůbec je]: BTC, ETH
Investuji na důchod a klidný spánek
:idea: registrujte se na Trading 212 a dostaňte akcii do 100 EUR zdarma
:idea: registrujte se na Degiro a získejte 50 € v hotovosti

Uživatelský avatar
Pavel
Dlouhodobý investor
Příspěvky: 778
Registrován: 09 led 2019 14:02
Been thanked: 1 time

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Pavel » 07 bře 2019 09:09

Banky se velmi těžko analyzují, jejich největší problém je rizikovost úvěrů a vytváření opravných položek na tyto úvěry, které zásadním způsobem ovlivňují zisk. Dalším obtížně analyzovatelným problémem je regulace centrální bankou, všelijaké kapitálové požadavky atd.

Mně z toho vyplývá, že jsem si žádnou banku nevybral a když bych se pro nějakou rozhodoval, šel bych mimo eurozónu (tam ještě bude spousta problémů), ideálně do USA nebo Kanady, možná i do Británie. A raději do konzervativní banky s širokým portfoliem klientů.

Banky nejsou běžnými podnikatelskými subjekty, jsou silně regulovány, protože jejich krachy a potíže zpravidla musí řešit stát, tak si jejich byznys hlídá přes centrální banky.

Uživatelský avatar
VSbrok
Site Admin
Příspěvky: 1890
Registrován: 03 led 2019 23:09
Bydliště: 100 věží
Been thanked: 7 times
Kontaktovat uživatele:

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od VSbrok » 09 bře 2019 00:58

Já kdysi na radu nejmenovaného pána koupil 50ks HSBA na LON.
Teď se konečně po letech dostala cena pod moji nakupku... jenže jako vždy je na prikup kandidátů víc :-(
Tak nevím zda na ni zbyde ...

Je to celosvětová banka s velkou přítomností na východě, takže problemy v EU by se jí měly dotknout jen částečně.
Lynx: ABBV, ABR, AQN, ARCC, BGS, BXSL, CGBD, CSWC, CSCO, ENB, GAIN, GLAD, GOLD, INTC, LAZ, MAIN, MDT, MFC, MO, MPC, MPW, NGG, NRG, O, OCSL, OHI, ORI, ONL, PEP, PFE, RITM, RTX, SLRC, SPG, SWKS, T, TROW, UL, VET, VICI, VST, VTRS, WBD, WMB, WU
Fio: COLT, ČEZ, Kofola, Moneta, LMT, PMČR
Hraju si a nezlobím: MAC, SOFI
Crypto [na osahání co to vůbec je]: BTC, ETH
Investuji na důchod a klidný spánek
:idea: registrujte se na Trading 212 a dostaňte akcii do 100 EUR zdarma
:idea: registrujte se na Degiro a získejte 50 € v hotovosti

Uživatelský avatar
Pavel
Dlouhodobý investor
Příspěvky: 778
Registrován: 09 led 2019 14:02
Been thanked: 1 time

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Pavel » 14 říj 2019 10:27

Doporučuji k přečtení aktuální rating respektované agentury, jejíž názor berou (musí brát) velcí hráči na trhu velmi vážně:

https://www.patria.cz/zpravodajstvi/424 ... uveru.html

mnam84
Investor
Příspěvky: 587
Registrován: 05 led 2019 07:59
Been thanked: 1 time

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od mnam84 » 14 říj 2019 12:46

a akcie bank v praze rostou čekal bych opak

Uživatelský avatar
Pavel
Dlouhodobý investor
Příspěvky: 778
Registrován: 09 led 2019 14:02
Been thanked: 1 time

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Pavel » 14 říj 2019 15:21

To nemusí být hned, spíš je to (podle té agentury) otázka budoucího růstu zisků těch bank, že to nebude žádná sláva.

Uživatelský avatar
Victor Nettoyeur
Pokročilý
Příspěvky: 215
Registrován: 05 led 2020 02:46

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Victor Nettoyeur » 09 led 2020 22:46

Zdravim, ikdyz nejsem rozhodne ze zastupu tech zkusenejsich, tak reaguji, protoze jsem narazil pres Vltava fund na Sberbank...uvazovali byste o ni?
http://www.vltavafund.com/cz/analyzy/sberbank

mnam84
Investor
Příspěvky: 587
Registrován: 05 led 2019 07:59
Been thanked: 1 time

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od mnam84 » 09 led 2020 22:52


Uživatelský avatar
Victor Nettoyeur
Pokročilý
Příspěvky: 215
Registrován: 05 led 2020 02:46

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Victor Nettoyeur » 10 led 2020 00:09

mnam84 píše:
09 led 2020 22:52
viewtopic.php?f=10&t=128&p=4320&hilit=sberbank#p4320

tady jsme se o tom bavili
aha, priste zafiltruju - pardon;) Koukam, ze tam je zmineno i tema "znarodneni" ktere me zatim odradilo od nakupu. Zkusim si pak jeste dohledat jak se to pohlo a jestli se jedna ciste o tom podilu centralni banky nebo jestli se pak pripadne budou snazit o vytesneni ostatnich akcionaru.

Odpovědět