Banky - analýza atd.

Diskuse o analýze podniků a statistikách podniků

Moderátor: VSbrok

Uživatelský avatar
Pavel
Dlouhodobý investor
Příspěvky: 778
Registrován: 09 led 2019 14:02
Been thanked: 1 time

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Pavel » 10 led 2020 12:32

Victor Nettoyeur píše:
10 led 2020 00:09
mnam84 píše:
09 led 2020 22:52
viewtopic.php?f=10&t=128&p=4320&hilit=sberbank#p4320

tady jsme se o tom bavili
aha, priste zafiltruju - pardon;) Koukam, ze tam je zmineno i tema "znarodneni" ktere me zatim odradilo od nakupu. Zkusim si pak jeste dohledat jak se to pohlo a jestli se jedna ciste o tom podilu centralni banky nebo jestli se pak pripadne budou snazit o vytesneni ostatnich akcionaru.
Nemyslím si, že by šlo o vytěsňování akcionářů, spíš o přímý vliv výkonné moci (třeba předseda představenstva jmenovaný ministrem financí), který u vlastnění přes centrální banku není tak přímý a jednoduchý.

Kiflik
Začátečník
Příspěvky: 71
Registrován: 11 črc 2019 23:15
Bydliště: sever
Kontaktovat uživatele:

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Kiflik » 27 led 2020 13:25

Bývalý šéf americké banky Wells Fargo & Co John Stumpf zaplatí 17,5 milionu dolarů (398 milionů Kč) kvůli skandálu s falešnými účty. Rozhodl o tom ve čtvrtek Úřad pro kontrolu měny (OCC). Stumpf také přistoupil na to, že do konce života nesmí pracovat v bankovnictví.

https://www.patria.cz/zpravodajstvi/432 ... -ucty.html

https://finance.yahoo.com/news/wells-fa ... 35512.html

Kiflik
Začátečník
Příspěvky: 71
Registrován: 11 črc 2019 23:15
Bydliště: sever
Kontaktovat uživatele:

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Kiflik » 14 črc 2020 18:06

Wells Fargo
První kvartální ztrátu od roku 2008 oznámila dnes americká banka Wells Fargo. Za tři měsíce do konce června si dala stranou 9,5 miliardy USD na pokrytí případných ztrát z úvěrů nesplácených kvůli koronavirové pandemii. Čistá ztráta tak za reportované čtvrtletí dosáhla 2,4 miliardy USD, tedy 66 centů na akcii, zatím analytici v průzkumu Refinitiv počítali se ztrátou jenom 20 centů na akcii. Loni ve stejném čtvrtletí banka vydělala 6,2 miliardy USD, tedy 1,30 USD na akcii.

https://www.patria.cz/zpravodajstvi/445 ... -2008.html

Uživatelský avatar
VSbrok
Site Admin
Příspěvky: 1890
Registrován: 03 led 2019 23:09
Bydliště: 100 věží
Been thanked: 7 times
Kontaktovat uživatele:

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od VSbrok » 14 črc 2020 18:53

Dividenda snížena o 80% !!!
Lynx: ABBV, ABR, AQN, ARCC, BGS, BXSL, CGBD, CSWC, CSCO, ENB, GAIN, GLAD, GOLD, INTC, LAZ, MAIN, MDT, MFC, MO, MPC, MPW, NGG, NRG, O, OCSL, OHI, ORI, ONL, PEP, PFE, RITM, RTX, SLRC, SPG, SWKS, T, TROW, UL, VET, VICI, VST, VTRS, WBD, WMB, WU
Fio: COLT, ČEZ, Kofola, Moneta, LMT, PMČR
Hraju si a nezlobím: MAC, SOFI
Crypto [na osahání co to vůbec je]: BTC, ETH
Investuji na důchod a klidný spánek
:idea: registrujte se na Trading 212 a dostaňte akcii do 100 EUR zdarma
:idea: registrujte se na Degiro a získejte 50 € v hotovosti

ravo
Začátečník
Příspěvky: 71
Registrován: 26 dub 2021 09:55
Has thanked: 2 times
Been thanked: 3 times

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od ravo » 29 dub 2021 11:57

Ne že bych investoval do bank. Ale myslím, že P/E a P/B se dají použít stejně jako pro ostatní firmy.

Co je jiné, je míra zadlužení. U bank si rozhodně nejde říct dluh/VK max. 1 nebo max. 3. Zadlužení mají v zásadě tak velké, jak to dovolí regulátor (centrální banka) jejich země / měnové oblasti. Banka (i komerční) je emitent peněz.

Jinak tuším, že podle P/E a P/B jsou dlouhodobě levné všechny velké čínské banky.

Taky je prý pro banky lepší období vyšších úrokových sazeb a horší období nižších sazeb. Asi jednak proto, že jsou vyšší úrokové marže při vyšších sazbách, druhak proto, že samy banky investují i do dluhopisů a fakt není ziskové půjčovat Německu se zápornou sazbou. Takže to brát v úvahu při posuzování aktuální ziskovosti. Taky si můžete myslet něco o tom, kam půjdou sazby v budoucnu a tedy i zisky bank. Na druhou stranu, pokud se chová banka tak jako ty instituce v USA v 0. letech (podřadné hypotéky), tak růst sazeb byl pro ně naopak smrtící, protože najednou nebyli schopni hromadně dlužníci platit svoje závazky vůči těmto institucím.

bulinak
Pokročilý
Příspěvky: 305
Registrován: 08 zář 2019 22:56

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od bulinak » 29 dub 2021 16:48

Teď se zbavuji po kouskách WFC. Nebyl jsem s velikostí pozice komfortní, ale celou ji nevysypu...
Stavím zoo.

Uživatelský avatar
Ladislav
Začátečník
Příspěvky: 189
Registrován: 21 čer 2019 02:35
Bydliště: Evropa
Kontaktovat uživatele:

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Ladislav » 06 pro 2023 21:11

Bank of Nova Scotia nabízí dividendový výnos 7%.
České video 18 minut vyrobil Vojtěch Rohlena.
https://youtu.be/qcXtLD64mp0

Bank of Nova Scotia je ze všech bank světa ta nejvíce vhodná bankovní akcie pro dividendy v důchodu a pak zdědí akcii synové. Dividenda je placena bez přerušení od roku 1833. Růst kurzu není potřeba, když se akcie nikdy neprodá. Kdo koupí kanadské akcie na Tradegate Berlin, pošle své bance formuláře ''residence'' a ''Nr301'' a s jedním poplatkem 11 € budou chodit kanadské dividendy zdaněné 15 % po dobu 3 let. S formulářem F5000 zařídíme u naší banky zdanění francouzských dividend 12,8 % po dobu 3 let.
Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ :idea: http://forum.nr1a.com :idea:

Uživatelský avatar
Marek
Investor
Příspěvky: 513
Registrován: 20 čer 2019 11:34

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od Marek » 07 pro 2023 09:52

Coby banka dlouhodobe rostouci o mene nez 5% rocne neni BNS samozrejme zadna slava, a cena akcie = jistina se za cca 20 let ani nezdvojnasobila. WFC (ktere za poslednich 20 let dvakrat velmi prohucelo v hypotecni krizi a za covidu), nemluve o "soft faktech" typu skandaly nad machinacemi s penezi a ucty klientu je na tom lepe jen o vlasek. Mnohem lepsi investice na long hold bude JPM, rostouci tempem 11% rocne nejmene po 2 dekady, kdy cena za akcii porostla v zavislosti na rustu EPS zhruba 5x. A to je stale nic oproti dynamice mensi americke banky OZK (Bank of Ozarks) s rustem pres 15% rocne, ktera investorum vydelala za 20 let desetinasobky pouze na cene akcie jako takove, s vyhledem rustu EPS o 35% za tento rok a 2 nasledujici:
Obrázek
Dividenda, byt krasne rostouci v case, je zde u takove akcie pouhou tresnickou na velmi chutnem dortu.

czhunter
Dlouhodobý investor
Příspěvky: 628
Registrován: 19 lis 2019 19:58
Been thanked: 26 times

Re: Banky - analýza atd.

Příspěvek od czhunter » 08 pro 2023 12:01

Marku, koho zajímá, že cena akcie 80x za 25 let. Neplatilo to přeci 3% dividendu, a tak se to nesmí kupovat. To ví přeci každý Ladislav :lol: :lol: :lol: .

Jo a to dole pro porovnání je Nasdaq QQQ. Index pro ovce před 25 lety. Tedy růst ano, ale ne za předražené valuace, protože to vede, jak víme mi uživatelé Fastgraphs k mizerným výnosům na dlouhou dobu. Výnos akcionářů je o to více impozantní, když si člověk uvědomí, že akcie je aktuálně za 50% discount. Tedy při férové ceně by byl výnos spíše kolem 160x. Holt síla dvouciferného růstu EPS po desetiletí se nezapře.

Obrázek

OZK platila 1,8% dividendu před 20 lety, tedy nic pro Ladislava. Dnes má dividendu YOC 43% :!: Kolik Ladislavovo akcií má dividendu 43%? Kolik jeho investic mu platí 4300 Kč na každých 10 tisíc investice? Nula.

Každý investor má být growth investor jako je Buffett. Firmy bez růstu ano, ale jen některé a yield musí kompenzovat nedostatek růstu EPS. Firma bez růstu a yieldem 3% (ideální akcie dle Ladislava) jsou totiž mrtvé peníze sotva držící s inflací.
The chart-reading technique actually works. Peter Lynch, (z knihy Beating the Street, postscript.) 1993

Odpovědět